Учитывая, что Биткоин был запущен в 2009 году, более широкий криптовалютный рынок по-прежнему является развивающимся сектором. В этом руководстве мы оцениваем будущее криптовалют в ближайшие 5 лет.
Речь идет не только о ценовой динамике, но также о технологических, адаптационных и регуляторных разработках. Читайте дальше, чтобы узнать, куда движется криптовалютный сектор в ближайшие годы.
Каким может быть ландшафт криптовалют через 5 лет?
Пять лет — это долгое время в криптовалютном секторе. Учтите, что пять лет назад Биткоин достигал минимумов в $3000. С тех пор он превысил $70,000, что означает взрывной рост более чем на 2200%. Рынок альткоинов стал свидетелем еще более крупных прибылей. Пять лет назад совокупная стоимость всех альткоинов составляла примерно $55 миллиардов. Сегодня альткоины функционируют на рынке стоимостью в триллионы долларов.
Поэтому возникает вопрос: каково будущее криптовалют в ближайшие 5 лет?
С точки зрения цены большинство аналитиков рынка считают, что стоимость криптовалют будет значительно выше. У Биткоина есть все шансы превзойти рыночную капитализацию золота. Более того, продолжится приток инвестиций от институциональных игроков — учитывая, что у нас уже есть полноценные биткоин-ETF. Вероятно, также появятся ETF-рынки для других монет, таких как Ethereum и Bitcoin Cash.
Кроме того, в 2028 году произойдет еще одно сокращение награды за майнинг Биткоина. Это сократит награду за майнинг Биткоина до 1,5625 BTC, что означает дальнейшие ограничения предложения. Тем не менее, криптовалюты, вероятно, будут сильно регулируемым сектором в ближайшие пять лет. Ожидается, что большинство крупных экономик, особенно США и ЕС, примут специальное криптовалютное законодательство. Уже сейчас в ЕС действует регулирование MiCA, устанавливающее глобальный стандарт, и все больше стран последуют этому примеру.
Еще одной областью роста будет адаптация. Согласно исследованию TripleA, в 2023 году криптовалютами владело всего 4,2% населения мира. Это подчеркивает, насколько молодым является криптовалютный сектор. Что касается экосистем смарт-контрактов, будет интересно посмотреть, какая сеть станет де-факто стандартом. Некоторые считают, что Solana в конечном итоге может заменить Ethereum в качестве доминирующего игрока. Вместе с тем, интерес к сетям второго уровня продолжает расти, поэтому это может стать долгосрочным решением для Ethereum.
Биткоин в следующие 5 лет
При рассмотрении будущего криптовалют в ближайшие 5 лет Биткоин останется де-факто лидером рынка. Но насколько ценным станет Биткоин? Некоторые прогнозы по ценам считают, что Биткоин в конечном итоге заменит золото в качестве глобального средства сбережения. Исходя из текущих цен, рыночная капитализация Биткоина составляет $1,3 трлн.
Оценочная стоимость золота составляет $13 трлн. Это означает, что Биткоин должен увеличиться в 10 раз, достигнув стоимости $700,000. Это более чем реально в течение 5-летнего периода, особенно с учетом предстоящих событий халвинга Биткоина в 2024 и 2028 годах.
Мы упоминали, что Кэти Вуд прогнозирует цену Биткоина в $1,48 млн в 2030 году. Если это предсказание окажется верным, Биткоин более чем вдвое превысит рыночную капитализацию золота. Но это всего лишь одно мнение.
Еще одна область для изучения — это диаграмма «радуга Биткоина». Она предлагает визуальную интерпретацию движения цен Биткоина во времени. Он использует цветные полосы для определения общих настроений и прогнозирования, где будет находиться Биткоин в ближайшие годы.
Согласно радужной диаграмме Coincodex, Биткоин может достичь максимальной пузырьковой территории почти в $940,000 через 5 лет. Радужная диаграмма также показывает, что по пути будет много возможностей для покупки. Исходя из сегодняшней диаграммы, Биткоин в настоящее время находится на этапе «HODL». Тем не менее, эти прогнозы цены Биткоина субъективны и должны восприниматься с долей скепсиса.
Халвинг Биткоина и его влияние на более широкий рынок
События халвинга Биткоина очень важны не только для самого Биткоина, но и для более широкого криптовалютного рынка. Это связано с тем, что Биткоин становится более дефицитным, сокращая предложение вновь выпущенных монет.
Событие халвинга Биткоина происходит каждые 210,000 блоков. Среднее время на блок составляет 10 минут, поэтому событие халвинга происходит примерно каждые 4 года. Следующий халвинг Биткоина произойдет в апреле 2024 года. Если повторятся предыдущие циклы халвинга, это создаст новые исторические максимумы для всей отрасли.
- Например, Биткоин торговался по $9,100 на дату халвинга 2020 года. Он достиг пика около $69,000 в следующем году.
- Аналогично, Биткоин стоил $662, когда произошел халвинг в 2016 году. К концу 2017 года Биткоин торговался чуть ниже $20,000.
Бычьи циклы, следующие за халвингами Биткоина, также привели к взрывному росту цен альткоинов. Например, рыночная капитализация всех альткоинов составляла около $66 млрд, когда Биткоин разделился в 2020 году. К концу бычьего цикла в 2021 году оценка альткоинов превысила $1,6 трлн. Это увеличение почти в 24 раза.
Технологические инновации в криптовалютах
Технологические инновации будут двигать вперед будущее криптовалют в ближайшие 5 лет. Во-первых, по мере увеличения принятия Биткоина, через Сеть Молний (Lightning Network) может проходить гораздо большее количество транзакций. Это создаст гораздо более плавный рынок. Сеть Молний стремится обрабатывать миллиарды транзакций в секунду. Более того, подтверждение транзакций занимает миллисекунды, а комиссии составляют небольшую долю цента.
Также произойдет увеличение инноваций в сфере децентрализованных финансов. Это сделает повседневные финансовые услуги доступными в глобальном масштабе, особенно в развивающихся странах. Некоторые ключевые продукты децентрализованных финансов включают кредиты, микротранзакции, кредитование, сберегательные счета и торговлю.
Веб 3.0 также может стать важной силой в следующие 5 лет. Это будет включать такие ниши, как Интернет вещей (IoT), метавселенные и геймификацию. Эти экосистемы будут поддерживаться смарт-контрактами и децентрализованными приложениями. Однако с увеличением принятия Веб 3.0 возрастут и требования к транзакциям.
Это означает, что масштабируемость и комиссии будут подвергаться еще более пристальному вниманию. Ethereum, вероятно, по-прежнему будет доминирующей экосистемой смарт-контрактов. Скорее всего, она будет полагаться на решения второго уровня для повышения эффективности, такие как Base, Arbitrum и Polygon. Тем не менее, также может увеличиться доля рынка Solana и Avalanche.
Некоторые другие ключевые технологические инновации в ближайшие 5 лет:
- Интероперабельность: более широкий сектор Веб 3.0 потребует решений для обеспечения интероперабельности. Это означает, что разные блокчейны смогут взаимодействовать и обмениваться данными, что будет способствовать росту Интернета вещей.
- Оракулы: также будет гораздо большая зависимость от оракулов, которые предоставляют внешние данные для смарт-контрактов. Это поможет преодолеть разрыв между экосистемами блокчейнов и реальным миром.
- Устойчивость к квантовым вычислениям: квантовые вычисления растут угрожающими темпами. Через 5 лет, вероятно, мы увидим больше блокчейнов, устойчивых к квантовым возможностям. Это гарантирует, что блокчейны останутся безопасными.
- Энергоэффективность: мир становится более зеленым и устойчивым. Криптовалютный сектор должен соответствовать этим социальным целям. В частности, будет предприниматься больше усилий для повышения энергоэффективности блокчейнов.
Регулирование криптовалют в следующие 5 лет
При рассмотрении будущего криптовалют в ближайшие 5 лет нормативно-правовая база, вероятно, будет значительно отличаться от сегодняшней. Как упоминалось, крупные экономики, вероятно, будут иметь специальное криптовалютное законодательство, охватывающее различные темы. Это может включать все — от законов о ценных бумагах и защиты инвесторов до налогообложения и финансовых преступлений.
Ключевой проблемой является то, что криптовалюты — это глобальный, не имеющий границ класс активов. В отличие от фиатных денег, они не поддерживаются ни одним центральным банком или правительством. Это затрудняет правоприменение. Поэтому мы можем увидеть гармонизацию на глобальном уровне. Это может повторять способ, которым внедряются нормативные акты по противодействию отмыванию денег (ПОД).
Например, процесс начинается с Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — глобального органа, устанавливающего стандарты в области ПОД. Рекомендации FATF реализуются во внутреннем законодательстве большинства стран. Мы можем увидеть нечто похожее в криптовалютном пространстве, когда будет создан глобальный орган для обеспечения плавного регуляторного ландшафта.
Хотя это спорная тема в криптовалютном секторе, мы также можем увидеть разработку центральных банковских цифровых валют (CBDC). И Федеральный резерв США, и Европейский центральный банк изучают CBDC, поэтому ожидайте прогресса в ближайшие годы.
Как ИИ может повлиять на криптовалюты в будущем?
Искусственный интеллект (ИИ) и будущее криптовалют идут рука об руку. Вот почему ИИ был одной из лучших криптовалютных ниш в предыдущем году. Ожидается, что эта тенденция продолжится в течение бычьего цикла 2024/5 годов.
Некоторые из лучших монет ИИ, за которыми стоит следить:
- NEAR Protocol
- Bittensor
- Render
- The Graph
- Fetch.ai
Тем не менее, ИИ будет играть гораздо более широкую роль в криптовалютном пространстве, особенно в ближайшие 5 лет. Вероятно, он будет питать целый ряд продуктов и услуг для рядового инвестора:
- Безопасность: ИИ сделает криптовалютный сектор гораздо более безопасным местом. Например, он может помочь в реальном времени выявлять мошеннические проекты, анализируя смарт-контракты и другие общедоступные данные. ИИ также может повысить защиту от фишинга, улучшить биометрическую безопасность и обнаруживать уязвимости и атаки в сети.
- Торговля: ИИ может помочь начинающим инвесторам принимать грамотные торговые решения. Эти решения могут быть уникальными для каждого человека, подстраиваясь под его инвестиционные цели и толерантность к риску. ИИ также может автоматизировать управление портфелем, например, балансировку. В более широком смысле ИИ также предложит надежные прогнозные модели. Они помогут инвесторам прогнозировать криптовалютные рынки с гораздо большей уверенностью.
- Финансовые преступления: ИИ также поможет подразделениям финансовой разведки (FIU) выявлять и предотвращать связанные с криптовалютами преступления. Это будет включать в себя продвинутую форензику блокчейна, помогающую FIU отслеживать и возвращать украденные средства.
Другие тенденции криптовалют, за которыми нужно следить
Помимо ИИ, другие нарративы будут играть роль в будущем криптовалют.
Сюда входят токены реальных активов (RWA), которые позволяют блокчейн-сетям токенизировать физические активы. Это сделает более широкий финансовый ландшафт более доступным.
- Например, рассмотрим новый гостиничный проект с потребностью в капитале в $10 миллионов:
- Отель может быть токенизирован на 100,000 единиц.
- Это оценит каждую единицу всего в $100.
- Это означает, что люди могут владеть долей в отеле всего за $100.
Токены RWA могут применяться к любым активам, таким как предметы искусства, редкие виды виски, товары и предметы роскоши.
Еще одна тенденция, которая может быть огромной в течение 5 лет, — это геймификация. Согласно Grand View Research, глобальный игровой рынок будет стоить более $504 млрд к 2030 году.
Однако наблюдается серьезный сдвиг в сторону игр с заработком, где игроки владеют внутриигровыми активами. Игроки также могут зарабатывать криптожетоны и NFT, что обеспечивает прозрачность и справедливость всей экосистемы. Проекты геймификации очень хорошо себя показали в предыдущем бычьем рынке. Однако в ближайшие годы может наблюдаться гораздо более крупный рост.
Прогнозы цен на криптовалюты в ближайшие 5 лет
Если вы задаетесь вопросом, насколько большими могут стать криптовалюты в ближайшие 5 лет, стоит рассмотреть некоторые прогнозы цен.
- Кэти Вуд (ARK Invest): Мы упоминали ранее, что прогноз Кэти Вуд по цене Биткоина на 2030 год составляет $1,48 миллиона. Вуд также дает смелый прогноз для Ethereum. Прогноз на 2030 год — рыночная капитализация в $20 трлн, что оценивает Ethereum примерно в $170,000.
- VanEck: Согласно инвестиционной компании VanEck, Ethereum будет стоить $11,800 в 2030 году. Это гораздо более скромный прогноз по сравнению с Вуд. От текущих цен $11,800 будет означать увеличение всего в 3 раза.
- Майк МакГлоун (Bloomberg Intelligence): Скромный прогноз также дает аналитик Bloomberg Intelligence Майк МакГлоун, который считает, что Биткоин будет стоить всего $100,000 в 2030 году.
Прогнозы цен на криптовалюты субъективны, поэтому не должны восприниматься как инвестиционные рекомендации.
Проблемы и риски, стоящие перед криптовалютным рынком
Хотя у криптовалютного рынка впереди светлое будущее, сектор не лишен рисков.
Один из самых больших рисков — еще одно банкротство FTX, при котором исчезли миллиарды долларов клиентских средств. Основатель FTX Сэм Бэнкман-Фрид с тех пор был приговорен к 25 годам тюремного заключения. Одним из положительных моментов саги FTX стало усиление внимания к доказательству резервов. Это подтверждает, что криптовалютные биржи имеют достаточно криптоактивов для покрытия клиентских балансов.
Тем не менее, связанные с криптовалютами преступления продолжают расти. Это включает в себя мошенничество, манипулирование рынком, фишинг, взломы кошельков и пирамидальные схемы. Еще один риск связан со стейблкоинами — особенно с регуляторной точки зрения. Например, алгоритмические стейблкоины теперь запрещены в ЕС. Ожидаются также более жесткие правила в отношении обеспеченных активами стейблкоинов.
Энергоемкость — еще один огромный вызов для криптовалютного сектора. Хотя Solana, Ethereum и другие сети считаются энергоэффективными, это не относится к Биткоину. Как сообщает Управление энергетической информации США, энергопотребление Биткоина в 2023 году составило 0,2-0,9% от глобального спроса.
____________
Мы рассмотрели будущее криптовалют в ближайшие 5 лет. Есть много хорошего, включая дополнительные халвинги Биткоина, технологические инновации и повышение глобальной адаптации. Присутствуют также некоторые проблемы, такие как энергонеэффективность Биткоина и более жесткое регулирование.
Тем не менее, если вы еще не сформировали портфель из лучших монет, ознакомьтесь с нашим руководством по лучшим криптовалютам для инвестирования. Мы рассматриваем ряд интересных проектов, которые могут взорваться в ближайшие годы.